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金融服务机构资金流入量预测模型模型体验

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金融服务机构资金流入量预测模型

一、模型应用

蚂蚁金服拥有上亿会员,并且业务场景中每天都涉及大量的资金流入和流出,面对如此庞大的用户群,资金管理压力会非常大。在既保证资金流动性风险最小,又满足日常业务运转的情况下,精准地预测资金的流入流出情况变得尤为重要。企业希望能精准预测未来每日的资金流入流出情况。对货币基金而言,资金流入意味着申购行为。资金流出意味着赎回行为。

用户申购赎回数据包括用户操作时间和操作记录,其中操作记录包括申购和赎回两个部分,基于这些数据,需预测蚂蚁金服次月每天的申购总额和赎回总额,并与真实值进行对比,得到相对最优模型。

二、实现流程

企业资金流量的预测主要可以从资金流入和资金流出这两方面进行。

  1. 资金的流入主要包括营业活动、投资活动和筹资活动的资金流入。

  2. 资金的流出主要包括营业活动、投资活动和筹资活动的资金流出。营业活动的资金流出主要包括期间费用的支付,各种税金的支付等。

企业可以通过一定期间内资金的流入和流出来推断出当前企业内部的资金量。企业也可以根据未来可能的资金流入和流出量,并结合自身对于风险偏好程度,来设定一个合理的资金分配计划。

金融服务机构资金流入量预测流程如下图:

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三、核心技术

  • ARIMA

  • 平稳性检验

  • 纯随机性检验

四、运行环境

windows/linux/mac OS,64位操作系统,CPU:4GB(GPU更好),R语言

五、资源展示

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